Planificación de flujo de efectivo
Asegurar su futuro financiero no significa solo planificar a largo plazo, también significa tener un plan para el corto plazo. Trabajamos con usted para desarrollar un análisis de ingresos/gastos que proporcione información crítica sobre su flujo de caja existente y le brinde el contexto para hacer ajustes según sea necesario. Nuestra planificación financiera lo ayuda a lograr una claridad sobre sus objetivos de gran imagen, y nuestro stashboard Asegura que tenga el acceso actualizado a su imagen financiera.
Planificación educativa
con los crecientes costos de educación superior, la planificación para gastos educativos se ha vuelto cada vez más importante. Le ayudamos a establecer un plan que brinde una educación para sus hijos o nietos, sin sacrificar sus objetivos para el futuro. Discutimos cómo le gustaría apoyar las opciones de educación y ahorro de sus hijos para determinar la mejor estrategia.
Planificación patrimonial
Eligiendo Castle Rock para ayudar con su planificación patrimonial, puede estar seguro de que cada detalle se abordará para que sus deseos exactos puedan llevarse a cabo. Trabajamos con su abogado para actualizar a sus beneficiarios en todas las cuentas. Le asesoramos sobre fideicomisos o estrategias de regalos que puedan aliviar la carga impositiva de sus seres queridos.
Durante este proceso de planificación, ayudamos a facilitar las conversaciones entre usted y aquellos que desempeñarán un papel importante en llevar a cabo su legado. Hacemos estas conversaciones lo más fácil posible para ayudar a garantizar que se entiendan sus deseos.
Planificación de jubilación
¿Qué pasaría si pueda retirar cómo quiere? Puede, con el plan de jubilación correcto. Comenzamos haciendo preguntas sobre sus objetivos de jubilación, luego observamos las mejores formas de lograrlos. Al recopilar su información y centralizarla, nos aseguramos de que no esté expuesto a riesgos o retrasos innecesarios. Debido a que las carreras tienen un gran impacto en la identidad individual, también reconocemos que la jubilación incluye desafíos no monetarios. Es por eso que nuestra red incluye un psicólogo y un entrenador, que lo ayudan a identificar las partes significativas de su carrera y cómo se pueden cumplir fuera del trabajo. Queremos que esté equipado con todas las herramientas para esperar el próximo capítulo de su vida.
Gestión de riesgos
Seguro es solo el primer paso para asegurarse de que usted, sus activos y las personas que se preocupan están cubiertas si ocurre algo inesperado. Revisamos los planes de su hogar, vida, salud y discapacidad para identificar brechas o inconsistencias en su cobertura. A menudo podemos sugerir agentes de seguros que se especializan en tipos específicos de seguro para ayudar a tomar decisiones educadas.
Planificación de impuestos
Si no se anticipa, los impuestos pueden ser un obstáculo importante en su camino financiero. Trabajamos con su contador para identificar áreas donde puede ahorrar dinero en sus impuestos, así como ayudarlo a desarrollar un plan claro para cumplir con esas cargas fiscales. Entendemos las leyes fiscales y nos mantenemos al día con los cambios que podrían afectarlo.
Descubra nuestros Servicios de gestión de inversiones, que ofrecemos además de los servicios de planificación financiera enumerados anteriormente.