La limpieza de primavera no es solo para casas. Es un buen momento para inventario de sus finanzas. Las acciones consideradas deben incluir la limpieza de documentos que ya no necesita, rastrear su presupuesto, refinar los supuestos utilizados en el proceso de planificación y asegurarse de que todavía esté en camino de retirarse cómodamente.
Rhred documentos antiguos. Mantenga los registros de impuestos durante 3 años a menos que haya habido un problema con sus impuestos y una enmienda fue o debería haber sido presentada, luego mantenlos durante 7 años. Mantenga documentos de préstamo, contratos e hipotecas hasta que el préstamo haya sido pagado en su totalidad. Mantenga títulos, documentos de propiedad y mejoras en el hogar indefinidamente o hasta que la propiedad haya sido vendida.
Verifique sus informes de crédito. Esto asegura que su informe de crédito sea preciso y actualizado. Informe cualquier discrepancia de inmediato a la Oficina de Crédito tan pronto como se vea algo.
Presupuestos de revisión para identificar gastos duplicados, como la cantidad de líneas celulares que necesita versus cuántas está pagando en su factura mensual. Asegúrese de no gastar demasiado e identificar áreas para reducir los gastos si es usted.
Evalúe su cartera de inversiones. Reequilibre su cartera si no lo ha hecho en los últimos 12 meses. Verifique si su tolerancia al riesgo ha cambiado de alguna manera. ¿Es un buen momento para consolidar cuentas?
Suposiciones de actualización Usado en su plan financiero. ¿Todavía estás buscando comprar un auto en la línea de tiempo establecida? ¿Se incluyen las vacaciones propuestas en los gastos? ¿Han surgido proyectos domésticos adicionales que no fueron contemplados previamente? ¿Hay formas de cubrir estos gastos en su plan? Esto es vital para mantenerse en el camino con sus circunstancias y objetivos de la vida actual. Sus cambios de vida y su estrategia financiera deben acomodar esos cambios de manera efectiva.
Revisión de las tareas que necesita lograr de su plan lo mantiene en el camino con sus objetivos a largo plazo. ¿Es este el año para investigar las políticas de atención a largo plazo? ¿Necesita revisarse sus documentos inmobiliarios o ha habido algún cambio en los beneficiarios?
Todas estas tareas son cruciales para proteger su bienestar financiero y legado.
